النفط الخام والمعادن الثمينة ، مثل خام الحديد ، والمواد الخام ، هي مواد خام تدعم الاقتصاد العالمي لأنها توفر للمستثمرين الأذكياء فرصًا فريدة للاستفادة من الأسعار المتغيرة ، ولكن الاستثمار في البضائع يتطلب معلومات متخصصة ويمكن أن يكون مخاطر أكبر للأموال التقليدية مثل الأسهم والسندات.
ما هي البضائع؟
البضائع هي مواد خام تستخدم لإنتاج سلع مصنوعة بالكامل مثل الذرة والدقيق والنفط والمعادن ، وتداول السلع هو شراء وبيع هذه المواد الخام. يتيح لك تغيير البضائع عبر الإنترنت عن طريق كسب المال في كل مرة ترتفع فيها أو تنخفض ، في حين أن العروض الشراء ستساعدك على الاستفادة من الأسعار المرتفعة ، مما يتيح لك البيع بسعر مرتفع وشراء سعر منخفض.
يمكن أن تزيد البضائع من تنويع محفظة وتوفر الحماية من التضخم ، لكن البضائع غير مستقرة للغاية ، لذلك تعد تجارة إنه أمر معقد لأن عوامل مثل الأحداث القانونية والصراعات السياسية ، والتي يصعب التنبؤ بها غالبًا ، يمكن أن يكون لها تأثير كبير على الأسعار.
أنواع البضائع
يقوم المستثمرون بتقسيم البضائع إلى فصول صلبة وناعمة ، تتطلب البضائع الصلبة التعدين أو الحفر للعثور عليها ، بينما يتم زراعة البضائع الناعمة أو تزرعها ، هناك أربعة أنواع رئيسية من السلع:
1. المنتجات الزراعية: إنه سلع ناعمة ويحتوي على محاصيل مثل القهوة والذرة والقمح وفول الصويا والقطن والخشب.
2. الماشية واللحوم: إنه من بين السلع الناعمة ويحتوي على الماشية الحية ولحم البقر والحليب.
3. منتجات الطاقة: إنها سلعة صلبة تحتوي على زيت الخام والغاز الطبيعي والبنزين الخالي من الرصاص والبوبان والإيثانول والكربون.
4. المعادن: إنها سلعة صلبة وتحتوي على معادن قيمة مثل الذهب والفضة والمعادن الاصطناعية مثل النحاس والألومنيوم والألباليوم.
ما هي تجارة البضائع؟
تعد السلع التجارية تبادلًا لمختلف الأصول ، حيث يستأنف المستثمرون القيمة المستقبلية المتوقعة لأصل محدد إذا كان يعتقد أن سعر السلعة سيرتفع وأن المستثمرين سيشترون عقودًا مستقبلية ، وإذا كان يعتقد أن سعر الأصل سينخفض ، فسيبيع المستثمرون العقود المستقبلية أو يبيعونها بشكل مفتوح.
نظرًا لأهمية السلع في الحياة اليومية ، بدأت البضائع في الدوران قبل التنمية لفترة طويلة السوق المالية الحديث ، حيث طورت الممالك القديمة طرقًا تجارية لتغيير ممتلكاتها.
بدأت تجارة السلع الأمريكية الحديثة في عام 1448 في مجلس التجارة في شيكاغو ، حيث سُمح للمزارعين بتركيب أسعار المبيعات لحبوب منع الحمل على مدار العام ، وليس فقط للحصاد ، عندما تم تخفيض الأسعار عمومًا ، وبقبول السعر مقدمًا من خلال عقود العقود المستقبلية ، تم حماية كل من التسهيلات من الأسعار.
في الوقت الحاضر ، أصبح سوق السلع الأساسية أكثر تطوراً ، لذلك لا توجد قائمة طويلة فقط من السلع المختلفة في التداول ، ولكن أيضًا الأسواق الدولية مع البورصة في جميع أنحاء العالم ، يمكنك تبادل السلع حوالي 24 ساعة في اليوم خلال أسبوع العمل.
كيفية تغيير البضائع؟
هناك العديد من الطرق المختلفة في محفظتك لتبادل البضائع مع اهتماماتها وعيوبها:
عقود على السلع الجيدة
الطريقة الأكثر شيوعًا لتغيير السلعة هي شراء وبيع العقود في بورصة العقود الآجلة. الطريقة التي يتم بها تسليمها في هذا الأمر هي إبرام اتفاق مع مستثمر آخر على أساس السعر المستقبلي للأصل.
على سبيل المثال: يمكنك قبول اتفاقية سلعة مستقبلية لشراء 10000 برميل زيت مقابل 45 دولارًا من برميل في غضون 30 يومًا في نهاية العقد ، فلن تحمل سلعًا مادية ، لكنك تنهي العقد عن طريق أخذ المركز المعاكس من خلال التداول الفوري ، لذلك في هذا المثال ، عندما تصل الاتفاق المستقبلي إلى نهايته ، يمكنك إغلاق عقد آخر إلى 10000 برميل.
إذا كان السعر الفوري أعلى من أسعار البرميل البالغ 45 دولارًا ، فيمكنك الفوز ، وإذا كان أقل ، فستخسر المال ، من ناحية أخرى ، إذا كنت قد عقدت عقدًا لاحقًا لمبيعات النفط ، فسوف تكسب أموالًا عندما ينخفض سعرك الفوري وفقدان المال عندما تتمكن من إغلاق المركز قبل الإنهاء.
إذا كنت ترغب في الاستثمار في تجارة العقود الآجلة ، فأنت بحاجة إلى إنشاء حساب باستخدام حساب وساطة متخصص يقدم هذه الأنواع من العروض. يمكن للتجار استخدام هذه الأسواق من خلال الحفاظ على حساب مع شركة وساطة تقدم العقود الآجلة والخيارات.
السلع المادية
عندما تتسوق للحصول على العقود المستقبلية ، لا تشتري أو تبيع سلعة مادية بنفسك ، فإن تجار العقود الآجلة لا يحصلون بالفعل على ملايين براميل من النفط أو الماشية الحية ، فإن عقود العقود الآجلة تنشر فقط المراهنة على تغييرات الأسعار ، ولكن معادن قيمة مثل الذهب والفضة ، يمكن للمستثمرين الأفراد شراء أنفسهم.
تمنحك هذه الاستثمارات التعرض للذهب والفضة والمعادن الثمينة الأخرى وتتيح لك أن تشعر بالوزن الحقيقي للاستثمارات ، ولكن بالنسبة للمعادن الثمينة ، فإن تكلفة المعاملات أعلى من الاستثمارات الأخرى.
هذه الاستراتيجية عملية فقط للسلع القيمة مثل الذهب أو الفضة أو البلاتين ، وحتى ذلك الحين يحصل المستثمرون على هوامش ربح عالية مقارنة بالسعر المباشر لسوق البيع بالتجزئة.
السلعة
هناك خيار آخر هو شراء الأسهم التي توفر سلعة ، يمكنك شراء أسهم في شركات النفط أو الحفر للنفط ، وللحبوب ، يمكنك شراء الأسهم في شركة زراعية كبيرة أو شركة بذور.
ستتبع هذه الأنواع من مقترحات الأسهم فائدة السلعة إذا ارتفعت أسعار النفط ، يجب أن تكون شركة النفط أكثر ربحية ، وبالتالي سيرتفع سعر سهمها أيضًا.
إن وضع الأسهم الأساسية للسلع ينطوي على مخاطر أقل الموضع في السلع الأساسية ، لأنك لا تراهن فقط على سعر السلعة ، يمكن للإدارة الجيدة كسب المال ، حتى لو انخفضت قيمة الأصل ، ولكن يتم ذلك في كلا الاتجاهين ، في حين أن أسعار النفط المرتفعة يمكن أن تساعد شركة النفط ، ولكن هناك عوامل أخرى تؤثر أيضًا على حصة الشركة الإجمالية إذا لم تحدد.
صناديق الاستثمار في مجرى الدم من البضائع وصناديق الاستثمار المشتركة
هناك أيضًا صناديق مشتركة مشتركة وصناديق الاستثمار القابلة للاستبدال (ETFs) والأوراق المالية المعتمدة على البضائع (ETN). جمع هذه الأموال أموالاً من العديد من المستثمرين الصغار لبناء محفظة كبيرة تحاول تتبع سعر السلعة أو السلة ، على سبيل المثال: على سبيل المثال ، صندوق Fureures Furerery Investment. السعر أو قد يستثمر في الأسهم في الشركات المختلفة المعرضة للسلع.
أدت صناديق الاستثمار المتبادلة في السلعة إلى الطبيعة الديمقراطية لتجارة التجارة لجميع المستثمرين لأنها منخفضة ومتاحة بسهولة وسائلة للغاية.
مع استثمار صغير ، يمكنك تحقيق أصل أكبر بكثير مما لو كنت تحاول إنشاء محفظة بنفسك ، فلا يزال لديك مستثمر محترف يؤدي إلى محفظة ، لكن لا يزال يتعين عليك دفع رسوم إدارية إضافية بالإضافة إلى تكلفة الدفع إذا كنت تستثمر بمفردك ، بالإضافة إلى النهج ، قد لا يتبع سعر الصندوق.
تقدم المركبات والعقود المستقبلية المستقبلية
المجمعات والعقود المستقبلية المستقبلية هي صناديق خاصة يمكنها الاستثمار في البضائع ، فهي مثل صناديق الاستثمار المشتركة ، باستثناء أن العديد منها لا يتم توزيعها للجمهور ، لذلك يجب عليك الحصول على الموافقة في الصندوق.
يمكن أن تستخدم هذه الصناديق استراتيجيات تجارية أكثر تعقيدًا من صناديق الاستثمار التجاري وصناديق الاستثمار المشتركة من أجل الحصول على عائد أعلى ، وفي مقابل التكاليف الإدارية يمكن أن تكون أعلى أيضًا.
البضائع للأسهم تداول
في السلع ، يكون استخدام تأثير الرافعة أكثر شيوعًا من أسهم التجارة ، وهذا يعني أنك أظهرت فقط نسبة مئوية من الأموال اللازمة للاستثمار: بدلاً من دفع ما مجموعه 75000 دولار إلى القيمة الإجمالية لعقد النفط المستقبلي ، يمكنك إيداع 10 دولارات أو 7500 دولار.
تتطلب الاتفاقية أن يكون الحد الأدنى من رصيد الأرصدة على أساس القيمة المتوقعة للتداول ، إذا بدأ سعر السوق في التحرك في اتجاه من المحتمل أن يخسر المال ، فسيتعين عليك تلبية الهامش ، ويجب عليك إيداع المزيد للعودة إلى الحد الأدنى للقيمة المطلوبة.
يمكن أن تؤدي التجارة الهامشية إلى عائد أعلى من سوق الأوراق المالية ، ولكنها يمكن أن تؤدي أيضًا إلى خسائر أعلى بسبب الرافعة المالية ، وتغييرات أسعار طفيفة تؤدي إلى تغييرات كبيرة في عائد الاستثمار ، مما يعني أن فوائد أسواق السلع المرتفعة ، ولكن أيضًا التعرض للخسارة.
عادةً ما تكون البضائع استثمارًا قصير الأجل ، خاصة إذا قررت موعدًا نهائيًا معينًا لمصطلح الاتفاق ، وعلى العكس من ذلك ، فهذه الأسهم والأسواق الأخرى التي يكون فيها شراء الأموال والاحتفاظ بها على المدى الطويل أكثر شيوعًا.
بالإضافة إلى ذلك ، لديك المزيد من الوقت للتداول في السلع لأن السوق مفتوح على مدار الساعة تقريبًا أسبوعًا ، بالنسبة للأسهم ، يتم تداولك بشكل أساسي خلال ساعات العمل العادية ، عندما يكون سعر الصرف مفتوحًا ، قد يقتصر على الوصول المبكر من خلال العقود المستقبلية للسوبر ماركت ، ولكن معظم تداول الأسهم يحدث خلال ساعات العمل العادية.
عمومًا تداول البضائع أكثر خطورة ومضاربة من التداول في الأسهم ، ولكنه يمكن أن يؤدي أيضًا إلى أرباح أسرع وأكبر إذا كسبت مراكزك المال.
هل يجب عليك الاستثمار في البضائع؟
يعد الاستثمار في السلع أفضل استراتيجية للمستثمرين المتقدمين قبل العروض التي يجب فهمها من خلال الأسعار الأساسية لأسعار السلع الأساسية ، ولأن أسعار السوق يمكن أن تؤدي إلى فوائد وخسائر كبيرة ، فأنت بحاجة أيضًا إلى مخاطر كبيرة ، مما يعني أنه يمكنك الحصول على خسائر قصيرة الأجل عندما تكون في فائدة طويلة المدى ، وإذا كنت جزءًا من عطلتك فقط.
يقول أحد المحللين: “بالنسبة للمستثمرين والتجار الذين يسعون إلى تنويع محفظة الاستثمار الخاصة بهم في فئة الأصول التي توفر مستوى أعلى من المخاطر/المكافأة ، يستخدم الكثيرون حوالي 20 ٪ أو أقل من محفظة الاستثمار الخاصة بهم للحصول على مخاطر/مكافآت أعلى”.