مع ازدهار العديد من الأصول والأسهم في السنوات القليلة الماضية ، قد يجد المستثمرون أن لديهم ورقتين أو ورقتين تمثل جزءًا كبيرًا من إجمالي محافظ الاستثمار الخاصة بهم. ربما حان الوقت للتفكير في طرق لتنويع محفظة الاستثمار الخاصة بك بحيث لا تعتمد ثروتك على الاستثمار فقط.
ما هو تنويع الاستثمار؟
يعد تنويع الاستثمار وسيلة لإدارة مخاطر الاستثمار في محفظتك ، من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من فئات الأصول وإجراء استثمارات مختلفة في فئات الأصول.
يعد تنويع محفظة الاستثمار جزءًا لا يتجزأ من أي خطة استثمار ناجحة لأن المستقبل غير مؤكد ولا يعرف أحد ما سيحدث في ذلك. من خلال تنويع محفظة الاستثمار ، ستتمكن من تقليل الارتفاع والانخفاض في الاستثمار ، وهو ماس يزيد من التزامك بخطة الاستثمار وتحقيق عوائد أعلى.
فيما يلي بعض النصائح والإرشادات المهمة التي يجب أن تأخذها في الاعتبار عند تنويع محفظة الاستثمار الخاصة بك.
1. لا يقتصر الأمر على الأسهم للسندات
عندما يستثمر معظم الناس في محفظة استثمار متنوعة ، من المرجح أن يتخيلوا مزيجًا من السندات والأسهم. المستشارون الماليون المستخدمون نسبة السندات للأسهم في محفظة الاستثمار لقياس التنويع وإدارة المخاطر. لكن هذه الطريقة ليست هي الوحيدة التي تفكر في التنويع.
بمرور الوقت ، يمكن تعرض محافظ الاستثمار لمجموعات معينة من الأصول أو حتى القطاعات ولصناعات محددة داخل الاقتصاد. لذلك عليك التأكد من تعرض المحفظة الاستثمارية الخاصة بك والتي يمكن أن تعتمد عليها ويمكن أن تعتمد عليها ويمكن أن تعتمد عليها تطبيق التداول لمعرفة مختلف القطاعات المتاحة للاستثمار. إذا احتل أحد القطاعات العديد من محفظة الاستثمار الخاصة بك ، فحاول تقليلها للحفاظ على تنويع الاستثمار في محفظتك.
2. استخدم المؤشرات لتعزيز تنوع محفظتك
تعد المؤشرات وسيلة رائعة لبناء محفظة استثمارية متنوعة بتكلفة منخفضة. يعد شراء صناديق الاستثمار المتداولة أو شراء صناديق مشتركة تتبع مؤشرات واسعة أكثر من محاولة إنشاء محفظة استثمارية من الخدش ومراقبة الصناعات والشركات التي تتعرض للمحفظة.
إذا كنت مهتمًا باتباع أسلوب عملي أكثر ، فيمكنك استخدام أموال المؤشرات من أجل إضافة التعرض للصناعات أو القطاعات المحددة التي قد تعاني من نقص محفظتك. يمكن أن تكون هذه الصناديق أغلى من الصناديق التي تتبع المؤشرات الشائعة ، ولكن أيضًا إذا كنت مهتمًا باتباع نهج أكثر نشاطًا لإدارة محفظة الاستثمار الخاصة بك ، يمكن أن تصبح هذه الطريقة طريقة سريعة للغاية حتى تتعرض لقطاعات محددة.
3. لا تنس الجزء النقدي
غالبًا ما يتم التغاضي عن الجزء النقدي أثناء بناء محفظة الاستثمار ، ولكن هذا يأتي مع مزايا محددة. على الرغم من أنه من المؤكد أن الأموال ستخسر قيمتها بمرور الوقت بسبب التضخم ، إلا أنها يمكن أن توفر الحماية في حالة بيع السوق. بالنظر إلى مبلغ النقود في محفظتك وكذلك الاستثمارات الأخرى التي تملكها ، يمكن أن تساعدك النقد في تقليل الانخفاض في محفظتك حتى فترة التعريف الاقتصادي.
أيضا ، يعطي النقد حرية حرية الاختيار. هذا يعني أن القيمة النقدية ليست الاحتفاظ بالنقد نفسه. بدلاً من ذلك ، تأتي هذه القيمة من الخيارات التي تمنحكها Cash عندما تختلف البيئة المستقبلية عن بيئة الاستثمار الحالية. يميل معظم الناس إلى التفكير في فرص الاستثمار المتاحة لهم في الوقت الحاضر وتجاهل ما قد يكون متاحًا في المستقبل. ولكن عندما تحتفظ ببعض النقود في محفظة الاستثمار الخاصة بك ، ستكون في وضع جيد للاستفادة من أي صفقات استثمارية مستقبلية يمكن القيام بها عندما يأتي الانكماش التالي في السوق.
4. يمكن أن تسهل صناديق التاريخ المستهدف الأشياء
هناك طريقة أخرى للحفاظ على محفظة استثمار متنوعة ، والتي هي ، من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة مع تاريخ محدد. حيث تتيح لك هذه الأموال اختيار تاريخ مستقبلي كهدف استثماري ، وغالبًا ما يكون عصر التقاعد. وعندما تكون بعيدًا عن وقت هذا الهدف ، يستثمر الصندوق الأصول ذات المخاطر العالية مثل الأسهم ثم توجيه المحفظة نحو أصول أكثر أمانًا مثل السندات أو النقد كلما اقتربت من هدفك. يمكن أن يكون هذا الاستثمار رائعًا للأشخاص الذين يفضلون أسلوبًا “ضعه ونسره”.
5. استعادة التوازن حتى يبقى على المسار الصحيح
سيتغير حجم العقار مع محفظتك بمرور الوقت حول كيفية قيامك باستثمارك. ستصبح الاستثمارات ذات الأداء الأقوى نسبة مئوية أكثر من إجمالي محفظتك ، في حين أن أسوأ الاستثمارات ستشهد انخفاضًا في النسبة المئوية. من أجل الحفاظ على محفظتك متنوعة ، من الجيد إعادة توازن محفظتك من وقت لآخر فيما يتعلق بكل استثمار. قد لا تحتاج إلى القيام بذلك كثيرًا ، ولكن يجب عليك التحقق من ذلك مرتين في السنة على الأقل.
6. فكر في الاستثمارات العالمية
مع وجود العديد من خيارات الاستثمار المختلفة في بلدك ، قد تنسى بقية العالم. ولكن هناك فرص جذابة بشكل متزايد في الاقتصاد العالمي. لذلك ، إذا كانت محفظة الاستثمار الخاصة بك تركز على بلدك ، فقد يكون من المفيد النظر في الأموال التي تركز على أوروبا أو الأسواق الناشئة.
ملخص
يتعلق تنويع محفظة الاستثمار في النهاية بمستقبل غير مؤكد واتخاذ خطوات متعددة تهدف إلى حماية نفسك من عدم اليقين. يمكن لإجراءاتك مراجعة نماذج محفظتك وتنويعها عدة مرات كل عام من خلال الحفاظ على خطتك الطويلة المدى في المسار الصحيح من أجل التأكد من أن أهدافك الاستثمارية غير مرتبطة بالاستثمار أو الاستثمار فقط.